AmunRa Casino: política AML/KYC y procedimientos de verificación

1. Introducción y ámbito de aplicación

AmunRa Casino aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC, Know Your Customer) y medidas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML, Anti-Money Laundering) como parte de sus obligaciones regulatorias. Estas medidas se aplican a todos los titulares de cuenta, con independencia de su país de residencia, y son de cumplimiento obligatorio antes de que se procese cualquier solicitud de retirada de fondos o cuando concurran las circunstancias descritas en este documento.

El objetivo de esta política es garantizar la integridad de las operaciones, proteger a los usuarios frente a usos fraudulentos de sus cuentas y cumplir con los estándares internacionales de diligencia debida aplicables a operadores de juego online.

2. Base regulatoria

AmunRa Casino opera bajo licencias internacionales de juego. Las obligaciones AML/KYC descritas en este documento se derivan de los requisitos impuestos por los organismos reguladores bajo cuya autoridad opera el casino.

Los usuarios residentes en España deben tener en cuenta que AmunRa Casino no declara disponer de licencia emitida por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) de España. En consecuencia, el marco regulatorio aplicable es el correspondiente a la jurisdicción de la entidad licenciada, no la normativa española de juego (Ley 13/2011) ni la supervisión de SEPBLAC en virtud de la Ley 10/2010.

No obstante, los procedimientos de verificación aplicados por AmunRa Casino son funcionalmente comparables a los estándares internacionales de diligencia debida del cliente, que incluyen identificación, verificación documental, monitorización de transacciones y evaluación de riesgo.

3. Circunstancias que activan el proceso KYC

AmunRa Casino iniciará el proceso de verificación de cuenta en los siguientes supuestos:

• Primera solicitud de retirada de fondos, con independencia del importe.
• Depósitos acumulados que superen el umbral establecido por el regulador aplicable (aproximadamente 2.000 EUR o equivalente).
• Solicitudes de retirada individuales de importe elevado (a partir de 5.000 EUR o equivalente).
• Detección de patrones de transacción inusuales, incluyendo depósitos y retiradas sucesivas sin actividad de juego intermedia.
• Uso de múltiples métodos de pago asociados a una misma cuenta.
• Cualquier otra circunstancia que, a criterio del equipo de cumplimiento, justifique una revisión adicional.

4. Documentación requerida

4.1 Prueba de identidad

El titular de la cuenta deberá aportar un documento de identidad oficial vigente emitido por una autoridad gubernamental. Se aceptan los siguientes documentos:

• Documento Nacional de Identidad (DNI) o equivalente nacional.
• Pasaporte.
• Permiso de conducción con fotografía.

Los documentos deben presentarse en color, mostrando las cuatro esquinas del documento sin recortes, con todos los datos legibles y sin fecha de caducidad vencida. El nombre que figura en el documento debe coincidir exactamente con el nombre registrado en la cuenta de AmunRa Casino.

4.2 Prueba de domicilio

Se requiere un documento que acredite la dirección de residencia del titular. Son válidos:

• Factura de suministros (electricidad, agua, gas, telecomunicaciones) emitida en los últimos tres meses.
• Extracto bancario oficial emitido en los últimos tres meses.
• Carta oficial de una administración pública o entidad financiera.

El documento debe mostrar el nombre completo del titular y la dirección de residencia de forma clara.

4.3 Prueba de titularidad del método de pago

El titular deberá acreditar que es el propietario del método de pago utilizado para realizar depósitos. Los requisitos específicos varían según el tipo de instrumento:

• Tipo de método: Tarjeta bancaria
  Documentación requerida: Imagen de la tarjeta mostrando nombre del titular, últimos cuatro dígitos y fecha de caducidad; los demás datos deben estar ocultados.

• Tipo de método: Monedero electrónico
  Documentación requerida: Captura de pantalla del perfil verificado de la cuenta del monedero, mostrando nombre y dirección de correo electrónico.

• Tipo de método: Criptomoneda
  Documentación requerida: Confirmación de la dirección de la cartera utilizada para el depósito.

4.4 Declaración de origen de fondos

En operaciones de importe elevado o cuando el equipo de cumplimiento lo considere necesario, AmunRa Casino podrá solicitar documentación adicional que acredite el origen lícito de los fondos (Source of Wealth). Esta documentación puede incluir nóminas, declaraciones fiscales, escrituras de compraventa u otros documentos que justifiquen la procedencia del capital.

5. Procedimiento de envío y revisión

Los documentos deben cargarse a través del área de cuenta del usuario en la plataforma. AmunRa Casino revisará cada documento de forma independiente. El plazo habitual de revisión por etapa es de 24 a 72 horas. En caso de que se requiera documentación adicional, como la declaración de origen de fondos, el proceso puede extenderse varios días adicionales.

Si los documentos presentados no cumplen los requisitos de calidad (imágenes borrosas, documentos caducados, datos recortados o ilegibles), AmunRa Casino solicitará el reenvío de la documentación. En ese caso, el plazo de revisión se reiniciará desde el momento en que se reciba la documentación correcta.

Durante el período de revisión, las solicitudes de retirada quedarán en estado pendiente hasta que la verificación sea completada satisfactoriamente.

6. Obligaciones del titular de la cuenta

El titular de la cuenta asume las siguientes obligaciones en relación con el proceso KYC/AML:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante cualquier proceso de verificación posterior.
• Notificar a AmunRa Casino cualquier cambio en los datos personales registrados, incluyendo cambio de domicilio o de método de pago principal.
• Aportar la documentación requerida en los plazos indicados por el equipo de cumplimiento.
• No utilizar la cuenta para realizar operaciones que puedan constituir blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita.
• No ceder el acceso a la cuenta a terceros ni permitir que terceros realicen depósitos o retiradas en nombre del titular.

El incumplimiento de estas obligaciones podrá dar lugar a la suspensión temporal o al cierre definitivo de la cuenta, así como a la retención de fondos pendientes de verificación y, en su caso, a la comunicación a las autoridades competentes.

7. Tratamiento de datos personales en el marco AML/KYC

Los datos personales y documentos aportados en el proceso de verificación son tratados por AmunRa Casino exclusivamente para el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias, incluyendo la verificación de identidad, la realización de controles AML, la prevención del fraude, el cumplimiento de programas de juego responsable y el reporte a las autoridades competentes cuando así lo exija la normativa aplicable.

Los datos se conservan durante el período exigido por la regulación vigente en la jurisdicción de la entidad licenciada. Para cualquier consulta relacionada con el tratamiento de datos personales, el titular puede dirigirse al equipo de soporte a través de la dirección [email protected].

8. Verificación de edad

AmunRa Casino exige que todos los titulares de cuenta sean mayores de 18 años o hayan alcanzado la edad mínima legal para participar en juegos de azar en su jurisdicción de residencia, si esta fuera superior. La verificación de edad se realiza en el momento del registro y se confirma durante el proceso de documentación KYC. Las cuentas en las que no se pueda acreditar el cumplimiento del requisito de edad serán cerradas y los fondos depositados serán devueltos conforme a los procedimientos aplicables.

9. Contacto para consultas sobre verificación

Para cualquier consulta relacionada con el proceso de verificación, la documentación requerida o el estado de una revisión en curso, el titular puede contactar con el equipo de soporte de AmunRa Casino a través de los siguientes canales:

• Correo electrónico: [email protected]
• Chat en vivo: disponible en el sitio web de AmunRa Casino

AmunRa Casino se reserva el derecho de actualizar los procedimientos descritos en este documento en cualquier momento, en función de cambios en los requisitos regulatorios aplicables o en las políticas internas del operador.